Una nuova regola sul riciclaggio di denaro sta costringendo gli scambi di criptovalute a decollare

Categoria: Blockchain Inserito 06 febbraio

Le istituzioni finanziarie globali utilizzano il proprio sistema di messaggistica sicuro chiamato SWIFT per scambiare informazioni sulle transazioni finanziarie e rispettare le norme sul riciclaggio di denaro. Ora gli scambi di criptovaluta sono sotto pressione da parte delle autorità di regolamentazione per creare un sistema simile, ma non è affatto chiaro come.

La regola del viaggio: A giugno, la Financial Action Task Force (GAFI), l'influente organismo di vigilanza sul riciclaggio di denaro, ha lanciato un'onda d'urto nel settore quando ha consigliato alle sue 37 giurisdizioni membri in tutto il mondo di imporre una nuova regola controversa su quelli che chiamava fornitori di servizi di asset virtuali. La norma, che richiede agli scambi di condividere informazioni sulle identità del mittente e del destinatario dei bonifici oltre una certa soglia, ricorda un regolamento bancario statunitense chiamato regola di viaggio .

SWIFT, ma per le criptovalute? Critici hanno discusso che la nuova norma è onerosa perché invita l'industria a costruire un'infrastruttura tecnica completamente nuova per la condivisione delle informazioni. A causa della natura pseudonima della criptovaluta, non è necessariamente ovvio per gli scambi, ad esempio, quando un cliente invia denaro a un altro scambio. Tutto ciò che possono vedere è una stringa di lettere e numeri, quindi il mittente potrebbe anche trasferire denaro a un altro portafoglio controllato dalla stessa persona. Ora gli scambi dovranno in qualche modo identificarsi. Altri hanno affermato che la norma spingerà gli aspiranti riciclatori di denaro a utilizzare servizi e strumenti più difficili da controllare. Tuttavia, l'industria non ha avuto altra scelta che inventare qualcosa come la rete SWIFT, ma per le criptovalute. E devono inventare qualcosa di veloce; Il GAFI prevede di rivedere i suoi progressi a giugno.

Un pasticcio complicato: Secondo un nuovo, sguardo dettagliato all'interno del processo di CoinDesk , restano spinose domande su come esattamente gli scambi debbano trasmettersi reciprocamente le informazioni. Questo processo dovrebbe utilizzare una blockchain o fare affidamento su un design centralizzato più tradizionale? Dovrebbe essere un prodotto commerciale o basato su software open source? Gli scambi dovrebbero distribuire più prodotti o dovrebbero tutti cercare di concordarne uno? Secondo CoinDesk, al momento ci sono più di 20 diversi prodotti in fase di sviluppo.

Anche i mal di testa legali: Il problema non è puramente tecnologico. Se gli scambi devono scambiare informazioni che identificano i loro clienti, dovranno anche navigare in leggi sulla privacy dei dati come il GDPR dell'Unione Europea.

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