La ricerca di innovazione di Wall Street

Perché prendersi una brutta reputazione per aver lavorato a Wall Street quando i miliardari vengono coniati nella Silicon Valley e acclamati come eroi digitali?

Piano di negoziazione: Wall Street cerca innovazione dalle startup.

Wall Street vive e muore grazie alla sua capacità di manipolare rapidamente e in modo intelligente i dati per elaborare l'ultimo prodotto finanziario, una strategia di trading azionario ad alta velocità o un algoritmo per la copertura di derivati ​​rischiosi. Ma proprio quando il vantaggio tecnologico diventa più importante, Wall Street sta affrontando un grande crollo dei suoi profitti e della sua reputazione. Ciò rende più difficile reclutare tecnologi promettenti.

Ora, alcuni giganti di Wall Street, tra cui American Express, JP Morgan Chase, Capital One, State Street, Goldman Sachs e Bank of America, hanno sostenuto il Laboratorio Innovazione FinTech , un tentativo di creare un ecosistema di startup di tecnologia finanziaria nell'area di New York. Le aziende baby fintech potrebbero fornire importanti innovazioni alle aziende più grandi mentre creano connessioni con potenziali clienti e ottengono informazioni da loro.

Dopo che la deregolamentazione bancaria è decollata negli anni '90, è diventato eccitante e sexy dire che stavi lavorando a Wall Street, afferma Bruce Bachenheimer, professore clinico di management e direttore dell'imprenditoria alla Pace University. Il denaro e il prestigio hanno aiutato ad attirare i migliori talenti accademici, inclusi matematici e scienziati informatici, negli hedge fund.

Ma le cose sono cambiate a partire dal 2008 e dal crollo finanziario. La percezione di lavorare a Wall Street è passata da positiva a negativa, afferma Bachenheimer. Wall Street ha raggiunto il suo ultimo minimo questa settimana quando un dirigente di Goldman Sachs si è dimesso e ha pubblicamente criticato l'etica della società in un New York Times editoriale .

Invece, la Silicon Valley, Boston e altri focolai dell'alta tecnologia sembrano improvvisamente i posti più attraenti in cui stare. Con la recente ondata di IPO di società Web, le startup tecnologiche potrebbero anche essere un biglietto più veloce per la ricchezza rispetto a Wall Street, dove i bonus sono diminuiti del 14% lo scorso anno, continuando una diapositiva pluriennale.

La percezione della desiderabilità è molto importante nell'imprenditorialità, afferma Bachenheimer. [I tecnologi] vogliono andare dove c'è l'azione e vogliono fare cose interessanti.

Sebbene New York e New Jersey formino la centro più grande dei posti di lavoro nel settore tecnologico, le aziende ne stanno assumendo solo un quarto più velocemente di quelle in altre destinazioni tecnologiche, tra cui Dallas e Los Angeles.

Hai solo tanti dottori di ricerca o ingegneri in tecnologia ogni anno, afferma David Treussard, capo della pratica dei servizi finanziari presso la società di ricerca esecutiva DHR International. Alcune persone prima della crisi sarebbero state molto felici di entrare a far parte del settore, ma ora potrebbero pensare: 'Preferirei lavorare per un'azienda tecnologica a San Francisco piuttosto che per una banca di investimento a New York'.

Nella classe universitaria di Harvard del 2011, ad esempio, solo il 16,5 percento degli studenti aveva un lavoro nei servizi finanziari, rispetto al 27% nel 2008. Le persone che stiamo intervistando e talvolta assumendo non stanno realmente esplorando le banche, afferma Gaspard de Dreuzy, CEO della startup di tecnologia finanziaria con sede a Manhattan Kapitall. La società ha sviluppato un sito di compravendita di azioni di facile utilizzo e ha ricevuto 12,3 milioni di dollari in finanziamenti di rischio.

L'industria dei media digitali nei distretti di Silicon Alley e Flatiron di New York, dove decine di startup lavorano allo sviluppo di app, pubblicità su Internet e computer grafica, ha avuto inizio con l'aiuto di organizzazioni di sviluppo economico. Uno era il Fondo di investimento privato della città di New York, un'organizzazione no-profit che cerca modi per creare posti di lavoro in città ed è sostenuta da doni di milioni di dollari da ricchi newyorkesi, molti dei quali hanno fatto fortuna nella finanza. In realtà abbiamo smesso di investire nei media digitali due anni fa perché [già] funzionava, afferma l'amministratore delegato del fondo, Maria Gotsch.

Ora il fondo e la società di consulenza Accenture sono i nomi principali dietro il programma annuale FinTech Innovation Lab, lanciato nel dicembre 2010 per aiutare gli imprenditori e le aziende in fase iniziale a sviluppare offerte per servizi finanziari. Il programma fornisce tutoraggio, spazio di lavoro e finanziamenti parziali per le spese per un periodo di 12 settimane ogni anno per un massimo di sei imprenditori, controllati da aziende di Wall Street, che hanno almeno una versione iniziale del loro software.

Tra le startup selezionate nel 2011 c'erano Hanweck Associates, che sviluppa software per il calcolo dei rischi di investimento, e CB Insights, che sta cercando di automatizzare il processo di due diligence o di valutazione dello stato di salute di un'azienda, utilizzando una varietà di fonti di informazioni digitali, comprese le notizie articoli.

L'obiettivo di FinTech è aumentare il numero di startup finanziarie che operano in città. Man mano che investono di più in ricerca e sviluppo, potrebbero dare il via a un ciclo virtuoso, forse invogliando le persone a lasciare i lavori di Wall Street e fornendo una fonte di idee innovative alle aziende più grandi. Il mondo è un ambiente molto più vincolato ai costi per Wall Street, afferma Bob Gach, amministratore delegato dei mercati dei capitali di Accenture. Uno dei rischi in futuro è se saranno in grado o meno di permettersi l'innovazione. Dovranno scegliere i loro posti.

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