I segreti del riciclaggio di denaro online

Il riciclaggio di denaro sta diventando sempre più un crimine informatico. Sono finiti i giorni in cui i cattivi andavano al casinò e speravano di convertire il loro bottino in una vittoria netta sul tavolo della roulette. E meno popolare è la vecchia truffa di stipulare una polizza assicurativa e poi riscattarla con uno sconto.

Invece, i criminali moderni si stanno concentrando su Internet. E le opportunità per trasformare il denaro sporco in un'immacolata tonalità di verde sono abbondanti.

Così oggi Jean-Loup Richet, ricercatore associato presso la ESSEC Business School appena fuori Parigi, esamina le nuove tecniche utilizzate dai criminali in un rapporto scritto per l'Ufficio delle Nazioni Unite contro la droga e il crimine. E rivela quanto siano diventati creativi e opportunisti i riciclatori di denaro.

La ricerca di questo tipo di operazioni è intrinsecamente difficile. Come dice Richet: i cattivi e le loro banche non condividono informazioni su attività criminali.

Invece ha dovuto allargare un po' la sua rete. Le principali fonti di informazioni di Richet sono forum di hacker online in cui criminali anonimi si scambiano consigli sui modi migliori per riciclare denaro e sono sorprendentemente franchi sui loro metodi.

In un certo senso, molti di questi metodi non sono sorprendenti. Un approccio comune fino a poco tempo fa consisteva nell'utilizzare il servizio di valuta digitale costaricano chiamato Liberty Reserve. Questo convertiva dollari o euro in una valuta digitale chiamata dollari Liberty Reserve o Liberty Reserve Euro, che potevano quindi essere inviati e ricevuti in modo anonimo, uno dei pochi servizi a consentire ciò. Il destinatario può quindi convertire la valuta della Riserva Liberty in contanti per una piccola commissione.

Nel maggio di quest'anno, tuttavia, le autorità statunitensi hanno chiuso il servizio e accusato il suo fondatore e vari altri di riciclaggio di denaro.

Ma Richet dice che è improbabile che la chiusura della Liberty Reserve ponga fine a queste pratiche perché ci sono così tante alternative. Questi includono WebMoney, Bitcoin, Paymer, PerfectMoney e così via.

Un altro modo sempre più comune per riciclare denaro è utilizzare i giochi online. In un numero crescente di giochi online, è possibile convertire denaro dal mondo reale in servizi di beni virtuali o contanti che possono essere successivamente riconvertiti in oggetti reali. I giochi popolari per questo tipo di truffa includono Second Life e World of Warcraft, afferma Richet.

Poi ci sono le truffe del money mule. La maggior parte delle persone conoscerà lo spam in cui un funzionario di alto livello di un paese in via di sviluppo chiede il tuo aiuto per trasferire quantità significative di denaro ed è disposto a pagare bene per i tuoi servizi. Ma prima, richiedono i tuoi dettagli bancari che usano prontamente per svuotare il tuo account e poi scomparire.

In un numero crescente di casi, tuttavia, i criminali trasferiscono effettivamente grandi quantità di denaro sul tuo conto e poi ti chiedono di inoltrarlo. Tuttavia, poiché si tratta di fondi rubati che vengono riciclati, sei responsabile del crimine.

Un'altra truffa è quella di offrire alle persone lavori in cui possono realizzare un reddito sostanziale lavorando da casa. Tuttavia, il 'lavoro' prevede l'accettazione di trasferimenti di denaro sui loro conti e il trasferimento di questi fondi su un conto creato dal datore di lavoro. In altre parole, riciclaggio di denaro sporco!

E questi sono solo alcuni punti salienti della rete da traino completa di Richet. Parte del suo obiettivo con questa ricerca è rendere le persone consapevoli dei tipi di truffe che si verificano in modo che abbiano meno probabilità di cadere vittime. Come individui, è nostra responsabilità rimanere informati ed essere sempre consapevoli dei metodi che questi criminali possono utilizzare per coinvolgerci nei loro schemi di riciclaggio, conclude.

Un obiettivo degno senza dubbio, ma che pubblicizza anche gli schemi da copiare per altri criminali. È difficile valutare se questo sia un rischio che vale la pena correre. Le vostre opinioni nella sezione commenti per favore.

Rif: arxiv.org/abs/1310.2368 : Riciclaggio di denaro online: una rassegna dei metodi dei criminali informatici

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